制裁背景下，如何收取俄羅斯的貨款？（收取俄羅斯貨款的方法）

俄烏戰(zhàn)爭開始之后，西方宣布對俄羅斯的制裁也越來越嚴厲，自西方宣布對俄羅斯“揮棒”之后，各種各樣的制裁都蹦了出來，其中還包含著將俄羅斯“貓”開除“貓籍”、國家隊踢出世界杯等奇葩之舉。

以俄羅斯為例，在制裁名單中的7家俄羅斯銀行是:

·Bank Otkritie

·Novikombank

·俄工業(yè)通訊銀行(Promsvyazbank )

·Bank Rossiva

·Sovcombank

·俄羅斯國有開發(fā)銀行 (VEB)

·俄外貿(mào)銀行(VTB Bank)。

俄羅斯最大國有銀行：俄羅斯聯(lián)邦儲蓄銀行并沒有被列入黑名單，所以外貿(mào)人暫時不用太過擔心，西方的套路，懂的都懂，制裁是要制裁的，生意也還是要做的。

不過在與俄羅斯客戶交易之前，首先要確認他們的付款行是不是上述7家銀行之一。

收俄羅斯貨款的四種方案：

一、使用SWIFT系統(tǒng)

在說解決方案之前，我們先看下具體是哪些國家被美國、歐盟或聯(lián)合國經(jīng)濟制裁了，查詢方式:

聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng):

https://wwwun.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list en.htm

可以選擇沒有被禁SWIFT的銀行繼續(xù)正常付款，如聯(lián)邦儲蓄銀行、團結銀行。作為外貿(mào)人，首先要清楚，并不是所有的俄羅斯銀行都被禁止使用SWIFT系統(tǒng)，只有7家銀行被SWIFT拉黑。

有部分銀行信任的客戶可以正常通過這7家銀行匯款，這類客戶通常已經(jīng)在國際貿(mào)易中有長期穩(wěn)定的交易往來被當?shù)劂y行所信任，因此他們能匯款。

但大多數(shù)都會被要求提供以下材料:

① 反洗錢調(diào)查表；

② 風險承諾函；

③ 出口方、付款方以及三方關系的證明。

銀行說需要提供什么材料就應該提供什么材料。只要配合銀行，也可以正常收款。另外，俄羅斯這7家銀行雖然被制裁，但這些銀行在歐盟的子公司不在制裁范圍內(nèi)。也就是說，如果客戶能通過在歐盟的子公司匯款，也是可以正常收款的。而且俄羅斯其他小銀行是沒有在制裁名單之列的，也可以正常匯款。

二、選擇使用加入CIPS的銀行

采用跨境人民幣付款，CIPS系統(tǒng)是我們國家自主開發(fā)的人民幣跨境交易系統(tǒng)，目前全球有將近1000個銀行都加入了這個系統(tǒng)，其中也包括很多俄羅斯的中小銀行。用國外的公司在國內(nèi)開立離岸賬戶。

中國首批參與者共有19家，分別為:工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、匯豐銀行 (中國)、花旗銀行 (中國)、渣打銀行 (中國)、星展銀行 (中國) 、德意志銀行 (中國)、法國巴黎銀行 (中國)、澳大利亞和新西蘭銀行(中國)和東亞銀行 (中國)。目前上海渣打銀行FTN賬戶支持CIPS交易。

三、第三方收款平臺

現(xiàn)在很多第三方跨境收款平臺，如電子銀行泛付PanPay，xtransfer 等平臺支持美元、港幣、人民幣、歐元等14個主流貨幣，也可以收取盧布和美金直接在平臺上兌換貨幣。

需要注意的:電子銀行，平臺收款，敏感國家交易每筆都需要先報備，報備通過就可以收，一定是要正式的貿(mào)易。

提示：以具體情況以平臺為主。

四、中國內(nèi)地公司收款

中國境內(nèi)的公司去開戶行開通一個外幣賬戶然后可以收境外匯的離岸RMB。注意，那就要注意國內(nèi)公司的運營成本就會增加了,到賬時間大概2-3個工作日。

轉自離岸通