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發(fā)布時(shí)間: | 2024-03-06 16:42 |
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搭乘著中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的快車,中國(guó)私人財(cái)富也隨之呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)。根據(jù)《2022意才·胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》顯示,截至2022年1月1日,擁有億元人民幣資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到11.6萬(wàn)戶,比上年增加4,000戶,增加3.6%,其中擁有億元人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到6.9萬(wàn)戶。隨著財(cái)富的劇增,超高凈值人群的煩惱也越來(lái)越多,財(cái)富如何傳承、保全,如何擊破“富三代”魔咒成為其亟待思考的重要問(wèn)題。作為全球財(cái)富管理“皇冠上的明珠”,家族辦公室成為了超高凈值人群財(cái)富籌劃的“標(biāo)配”工具。
相比于家辦體系成熟的歐美,亞太地區(qū)家族辦公室尚處于初級(jí)階段,而香港和新加坡作為亞洲重要的金融中心,是亞太地區(qū)家族辦公室的重要選址地。近年來(lái),兩地積極發(fā)布相關(guān)政策以吸引高凈值人群來(lái)設(shè)立家族辦公室,新港家辦之爭(zhēng)可謂是愈發(fā)火熱!
2019年,新加坡出臺(tái)了家族辦公室稅收豁免政策,根據(jù)新加坡金管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,截至2021年底,已有約700家單一家族辦公室在新加坡設(shè)立。據(jù)《新加坡聯(lián)合早報(bào)》報(bào)道,2022年底新加坡“家族辦公室”預(yù)估數(shù)量為1400多家,數(shù)量翻番,呈現(xiàn)井噴之勢(shì),而難以想象的是,2018年這個(gè)數(shù)量?jī)H僅是兩位數(shù)。其中不乏大家熟知的橋水基金創(chuàng)辦人Ray Dalio、Google聯(lián)合創(chuàng)辦人Sergey Brin、戴森電器創(chuàng)始人Dyson、海底撈聯(lián)合創(chuàng)辦人張勇以及zhuming富豪李嘉誠(chéng)。
面對(duì)新加坡家辦的高速增長(zhǎng),香港也不甘落后、火力全開(kāi),若干政策層出不窮,加足馬力吸引高凈值人群在港設(shè)立家辦,更是在2022年《施政報(bào)告》中定下目標(biāo),在2025年年底前協(xié)助不少于200家家族辦公室在港設(shè)立或拓展業(yè)務(wù),此堅(jiān)定之舉有望掀起香港興辦家辦的風(fēng)潮。在香港政府近年大力推展有關(guān)財(cái)富和資產(chǎn)管理的政策下,香港于2021年成為亞洲最大的跨境財(cái)富管理中心之一,資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.3萬(wàn)億美元。
在財(cái)富管理板塊中,亞洲區(qū)域家族辦公室的增長(zhǎng)于近年備受關(guān)注。根據(jù)財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局報(bào)告,于2021年,全球超高資產(chǎn)凈值人士中有27%身處亞洲。而隨著超高資產(chǎn)凈值人士的增多,家族辦公室業(yè)務(wù)成為了亞洲地區(qū)內(nèi)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要部分。據(jù)統(tǒng)計(jì),于2022年上半年,香港有超過(guò)15,000位超高資產(chǎn)凈值人士,數(shù)量在全球城市中排名第一。
二、何謂家族辦公室?家族辦公室與一般的資產(chǎn)管理或基金最為不同的是其服務(wù)范圍不但包括投資組合管理,還為客戶進(jìn)行稅務(wù)管理、提供信托及保險(xiǎn)服務(wù)、處理法律會(huì)計(jì)以至提供慈善規(guī)劃及有關(guān)財(cái)富管理的顧問(wèn)及教育服務(wù)。家族辦公室能針對(duì)家族的特定需求和目標(biāo)提供量身定制服務(wù),使其資產(chǎn)長(zhǎng)期發(fā)展符合家族期望,并且能凝聚團(tuán)結(jié)家族成員、增進(jìn)家風(fēng)建設(shè)以確保有序跨代傳承和家族資產(chǎn)的保值增值。
家族辦公室可分為兩大類:
1.單一家族辦公室(Single Family Office,簡(jiǎn)稱為SFO):即該辦公室為某一超高資產(chǎn)凈值家族獨(dú)立創(chuàng)立并只服務(wù)該家族。該辦公室由該家族成員控制,并通過(guò)聘請(qǐng)專業(yè)成員管理家族財(cái)富;在香港,對(duì)于單一家辦而言,因?yàn)闊o(wú)需對(duì)外募資,設(shè)立程序簡(jiǎn)單,無(wú)需申領(lǐng)牌照。以單一家族辦公室為例,其基本架構(gòu)如下:
2.聯(lián)合家族辦公室(Multi Family Office,簡(jiǎn)稱為MFO):即該辦公室為多個(gè)超高資產(chǎn)凈值家族提供服務(wù)。聯(lián)合家族辦公室通常由獨(dú)立第三方擁有,其服務(wù)多個(gè)家族的模式可降低參與門(mén)檻和運(yùn)營(yíng)成本,但亦導(dǎo)致這些家族無(wú)法完全擁有并控制他們的聯(lián)合家族辦公室,聯(lián)合家族辦公室在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)亦不會(huì)單從其中一個(gè)家族的利益出發(fā),在私密性上亦會(huì)有一定程度的影響。
對(duì)于聯(lián)合家辦,需拿到1、4、9號(hào)牌照(證券交易、證券交易提供意見(jiàn)以及資產(chǎn)管理)。2023年3月22日,香港證監(jiān)會(huì)發(fā)表簡(jiǎn)易參考指南,為助力想要設(shè)立家族辦公室的專業(yè)人士更深入了解證監(jiān)會(huì)發(fā)牌制度,并表示牌照申請(qǐng)的平均處理時(shí)間已縮短至約14周。而據(jù)市場(chǎng)消息,當(dāng)前新加坡已有200個(gè)家辦正在排隊(duì),審核時(shí)間預(yù)計(jì)超12個(gè)月,通道過(guò)于擁擠,香港在審核效率方面更具優(yōu)勢(shì)。
三、香港證監(jiān)會(huì)有關(guān)家族辦公室簡(jiǎn)易發(fā)牌指南