商業(yè)保理公司注冊(cè)的流程

商業(yè)保理公司注冊(cè)流程 

準(zhǔn)備注冊(cè)所需的文件和材料

注冊(cè)商業(yè)保理公司需要提供以下材料：

（1）公司的注冊(cè)資本、董事和管理層的身份證明、控股股東名單等基本信息；

（2）公司章程；

（3）公司的業(yè)務(wù)計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析和市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告；

（4）公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告；

（5）公司的業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)控措施。

申請(qǐng)條件

在河南省注冊(cè)并開展相關(guān)業(yè)務(wù)的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)具備以下條件：

（一）企業(yè)名稱。商業(yè)保理企業(yè)名稱中的行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。

（二）注冊(cè)資本金。設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)注冊(cè)資本金不低于1億元人民幣或等值外幣，全部為實(shí)收貨幣資本，一次性繳納且來(lái)源真實(shí)合法。

（三）股東。股東信譽(yù)良好，*近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。支持有實(shí)力和有保理業(yè)務(wù)背景的出資人設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)。

1．主發(fā)起人（第一大股東）須為企業(yè)法人，近3年內(nèi)在市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、海關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等無(wú)重大不良信用記錄；不存在義務(wù)未履行完畢的作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件；財(cái)務(wù)狀況良好，入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金入股。

2．其他法人股東應(yīng)管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)良好，有充足的貨幣資金以滿足出資需要；近2年內(nèi)在市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、海關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等無(wú)重大不良信用記錄；不存在義務(wù)未履行完畢的作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件。

（四）從業(yè)人員。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的**管理人員，擁有與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員。有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)保理企業(yè)的董事、監(jiān)事、**管理人員：

1.無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力。

2.因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年。

3.擔(dān)任破產(chǎn)清算的企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年。

4.擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年。

5.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

6.被列入失信被執(zhí)行人或被有關(guān)部門聯(lián)合懲戒的。

（五）經(jīng)營(yíng)范圍。商業(yè)保理業(yè)務(wù)是供應(yīng)商將其基于真實(shí)交易的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理企業(yè)，由商業(yè)保理企業(yè)向其提供的以下服務(wù)：保理融資；銷售分戶（分類）賬管理；應(yīng)收賬款催收；非商業(yè)性壞賬擔(dān)保；商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)主要經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)，同時(shí)還可經(jīng)營(yíng)客戶資信調(diào)查與評(píng)估、與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)。

（六）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（七）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。