福建融資擔(dān)保牌照辦理要求及材料清單

portant;">福建融資擔(dān)保牌照辦理要求及材料。融資擔(dān)保行業(yè)是高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，近兩年，融資擔(dān)保行業(yè)抽逃資本金、超額擔(dān)保問(wèn)題頻發(fā)，引發(fā)了市場(chǎng)以及監(jiān)管對(duì)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。今天騰博國(guó)際給大家整理了福建地區(qū)融資擔(dān)保牌照辦理的要求及材料

portant;">（一）股東信譽(yù)良好，*近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

portant;">（二）福州市區(qū)范圍注冊(cè)資本不得低于人民幣10000萬(wàn)元，其他設(shè)區(qū)市市區(qū)范圍注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬(wàn)元，各縣級(jí)范圍注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元。廈門(mén)、泉州、平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)等擔(dān)保審批權(quán)限下放地區(qū)可自行確定注冊(cè)資本限額，但*低不得低于人民幣2000萬(wàn)元。注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本；

portant;">（三）擬任董事、監(jiān)事、**管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

portant;">（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

portant;">（廈門(mén)地區(qū)）

portant;">（一）股東信譽(yù)良好，*近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。包括股東應(yīng)當(dāng)具有出資能力，以自有資金出資，資金來(lái)源真實(shí)合法，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本。控股股東應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上，*近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于65％，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，實(shí)施本項(xiàng)目投資后權(quán)益性投資余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；　　

portant;">（二）注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，且為實(shí)繳貨幣資本。由市、區(qū)兩級(jí)財(cái)政直接或間接出資設(shè)立，主要為本轄區(qū)內(nèi)小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民提供政策性融資擔(dān)保服務(wù)的融資擔(dān)公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元；

portant;">（三）擬任董事、監(jiān)事、**管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力； 　　

portant;">（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

portant;">（五）提交下列材料：

portant;">（1）申請(qǐng)書(shū)，包括擬設(shè)融資擔(dān)保公司名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式、設(shè)立必要性和可行性等方面內(nèi)容；

portant;">（2）持有5％以上股權(quán)股東的資信材料。企業(yè)法人股東應(yīng)當(dāng)包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用報(bào)告、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；自然人股東應(yīng)當(dāng)包括身份證明、個(gè)人信用報(bào)告、*近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄承諾書(shū)、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；

portant;">（3）股東出資的驗(yàn)資報(bào)告；

portant;">（4）擬任董事、監(jiān)事、**管理人員的資格材料，包括身份證明、個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、個(gè)人信用報(bào)告等；

portant;">（5）公司業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

portant;">具體申請(qǐng)材料

portant;">1*申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的報(bào)告

portant;">2*公司章程草案

portant;">3*企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)

portant;">4*營(yíng)業(yè)場(chǎng)所租賃合同及產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件

portant;">5*送達(dá)地址確認(rèn)書(shū)

portant;">6*法人出資人企業(yè)信用報(bào)告

portant;">7*法人上年度及近三個(gè)月審計(jì)報(bào)告

portant;">8*無(wú)違法違規(guī)記錄承諾書(shū)

portant;">9*法人近兩年納（涉）稅證明

portant;">10*法人出資人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

portant;">11*自然人出資人身份證復(fù)印件

portant;">12*自然人出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告

portant;">13*自然人出資人個(gè)人信用報(bào)告

portant;">14*無(wú)犯罪記錄承諾書(shū)

portant;">15*出資人承諾書(shū)

portant;">16*驗(yàn)資報(bào)告

portant;">17*融資擔(dān)保公司注冊(cè)資本金托管意向書(shū)

portant;">18*擬任董事、監(jiān)事、**管理人員的無(wú)犯罪記錄承諾書(shū)

portant;">19*融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度

portant;">20*設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門(mén)報(bào)送初審意見(jiàn)的函

portant;">21*設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門(mén)與擬任職董事、監(jiān)事和高管的任職前考核談話記錄

portant;">22截至批復(fù)決定日的驗(yàn)資賬戶交易明細(xì)清單

portant;">23領(lǐng)證人單位介紹信或委托書(shū)

portant;">24領(lǐng)證人身份證