商業(yè)保理公司注冊辦理資料

商業(yè)保理公司注冊辦理資料

商業(yè)保理公司注冊辦理流程

商業(yè)保理有哪些類型？

商業(yè)保理根據(jù)業(yè)務經(jīng)營模式的不同，可分為有追索權保理和無追索權保理；明保理和暗保理；貼現(xiàn)保理和到期保理。

有追索權的保理，是指債權人將應收賬款的債權轉(zhuǎn)讓給保理商。供應商收到貨款后，如果買方拒絕付款或無力付款，保理商有權向債權人追索并要求償還預付款。

無追索權保理是指保理商承擔債務人拒絕付款或無力付款的風險。債權人在開展保理業(yè)務后，等同于將所有風險轉(zhuǎn)移給保理商。

明保理是指債權人在轉(zhuǎn)讓債權時，應立即將保理情況告知債務人，并指示債務人直接向保理商支付貨款。

隱性保理是指債務人被排除在保理業(yè)務之外，保理業(yè)務由保理商和債權人單獨進行。到期后，債權人出面催付，然后返還給保理商。

貼現(xiàn)保理，又稱融資保理，是指當債權人(賣方)向保理商發(fā)出代表應收賬款的票據(jù)時，保理商立即以預付款的方式向債權人提供不超過應收賬款80%的融資，保理商收到債務人(買方)的全部付款后，剩余的20%的應收賬款可以清算。這是典型的保理方式

申請條件

在河南省注冊并開展相關業(yè)務的商業(yè)保理企業(yè)，應具備以下條件：

（一）企業(yè)名稱。商業(yè)保理企業(yè)名稱中的行業(yè)表述應當標明“商業(yè)保理”字樣。

（二）注冊資本金。設立商業(yè)保理企業(yè)注冊資本金不低于1億元人民幣或等值外幣，全部為實收貨幣資本，一次性繳納且來源真實合法。

（三）股東。股東信譽良好，*近3年無重大違法違規(guī)記錄。支持有實力和有保理業(yè)務背景的出資人設立商業(yè)保理企業(yè)。

1．主發(fā)起人（第一大股東）須為企業(yè)法人，近3年內(nèi)在市場監(jiān)管、稅務、海關、銀行業(yè)金融機構等無重大不良信用記錄；不存在義務未履行完畢的作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件；財務狀況良好，入股資金為自有資金，不得以債務資金或委托資金等非自有資金入股。

2．其他法人股東應管理規(guī)范、經(jīng)營良好，有充足的貨幣資金以滿足出資需要；近2年內(nèi)在市場監(jiān)管、稅務、海關、銀行業(yè)金融機構等無重大不良信用記錄；不存在義務未履行完畢的作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件。

（四）從業(yè)人員。商業(yè)保理企業(yè)應當擁有2名以上具有金融領域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的**管理人員，擁有與其業(yè)務相適應的合格專業(yè)人員。有下列情形之一的，不得擔任商業(yè)保理企業(yè)的董事、監(jiān)事、**管理人員：

1.無民事行為能力或者限制民事行為能力。

2.因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年。

3.擔任破產(chǎn)清算的企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾3年。

4.擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年。

5.個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。

6.被列入失信被執(zhí)行人或被有關部門聯(lián)合懲戒的。

（五）經(jīng)營范圍。商業(yè)保理業(yè)務是供應商將其基于真實交易的應收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理企業(yè)，由商業(yè)保理企業(yè)向其提供的以下服務：保理融資；銷售分戶（分類）賬管理；應收賬款催收；非商業(yè)性壞賬擔保；商業(yè)保理企業(yè)應主要經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務，同時還可經(jīng)營客戶資信調(diào)查與評估、與商業(yè)保理相關的咨詢服務。

（六）具有健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度。

（七）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。