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        家族信托的客戶畫像包括什么

        單價: 面議
        發貨期限: 自買家付款之日起 天內發貨
        所在地: 廣東 深圳
        有效期至: 長期有效
        發布時間: 2023-12-15 15:45
        最后更新: 2023-12-15 15:45
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        很高興認識你,我是李杏老師的助理小濤 · · · · · ·

        李杏老師是傳承架構師,是慧博家族辦公室創始人,過去6年幫助多位高凈值客戶朋友創建資產保護與財富傳承系統· · · · ··

        希望李老師可以幫到你,可以預約溝通時間,她會為你提供半個小時左右的免費咨詢時間· · · · · ·

        對你有個小小的請求:由于李杏老師工作比較忙,平時的咨詢收費一小時5000元,現在為你免費咨詢,請你· · · · ··

        找一個你不會被打擾的比較安靜的時間,請提前準備一下要溝通的問題,這樣可以為你更好地服務



        需求家族信托的家庭具體表現,包括以下但不限于存在以下的風險的客戶:

        家業企業資產混同風險的客戶

        具體表現為企業主以家庭資產為企業融資提供擔保、對企業融資承擔個人連帶擔保責任、將房產等固定資產登記在企業名下用于抵稅、個人賬戶收取公司經營款、或為合作伙伴、親友提供個人連帶責任擔保等。

        該類客戶的風險在于,一旦企業發生經營風險,家庭總資產可能因企業主承擔個人連帶擔保責任或將家庭資產用于抵債而被迫縮水。合作伙伴或親友因主客觀原因引起的債務糾紛,企業主因提供對外擔保,存在資產被查封或凍結的可能。

        有婚前財產隔離需求的客戶

        有婚前財產隔離需求的客戶,通常分為兩類,一是單身或離異高凈值客戶有結婚打算。二是高凈值客戶的子女準備結婚。這類客戶擔心的風險在于,婚前與婚后財產相混同,一旦發生婚姻風險,大額婚前財產面臨分割,造成資產外流。

        有作為全職太太的擔憂的客戶

        全職太太,家庭收入全部來源于丈夫,丈夫通常為企業主或公司高管,家庭財產主要由全職太太打理。該類客戶的風險在于,一是,沒有財產的實際控制權,丈夫擅自處分資產的可能性大。二是,丈夫如遇人身意外,家庭將失去收入來源。三是,丈夫事業受挫,家庭財富可能面臨損失。四是,一旦出現婚姻風險,可能面臨財產分配不均。

        比如太太陪同丈夫在事業初期努力非常多,后公司的股份跟太太沒有任何權利關系。

        有子女婚姻風險隔離需求的客戶

        富一代或創一代客戶,子女已婚,但子女婚姻關系不穩定。該類客戶擔心的風險在于,如果將財產直接傳承給子女,子女的婚姻一旦出現風險,財產可能作為子女與其配偶的夫妻共同財產進行分割,造成資產外流。


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