2023年香港9號牌照如何申請（9號牌申請條件）

香港9號牌照如何申請（9號牌申請條件）

全球第三大金融中心，健全且成熟金融監(jiān)管體系、完善的資本市場、無管控的外匯資金、簡單透明的稅制、****的營商環(huán)境吸引了眾多的全球投資者。據統計，近年來香港資產及財富管理業(yè)務總規(guī)模持續(xù)增長，從2018年的23.96萬億港元到2021年的35.55萬億港元，三年增幅接近50%。

(截至2022年一季度末香港資產管理規(guī)模)

同時，在2020年資管新規(guī)引領下，銀行理財、公募基金、信托、券商資管、保險資管、獨立第三方等各類財富管理機構加快轉型，凈值型基金產品逐漸成為重要的財富管理平臺，各類大中型機構均舉集團之力做強財富管理業(yè)務，全球化、全市場的資產配置需求也在逐步增強。

以國內私募機構為例，截至2022年7月底，存續(xù)私募管理人數量24,000多家，管理基金數量13萬多只，管理規(guī)模20余萬億。隨著私募基金的快速發(fā)展，越來越多的私募機構開始搭建境外投資平臺并布局海外，進一步優(yōu)化資產配置。其中香港作為我國進軍國際市場的橋頭堡，開放且靈活的金融業(yè)務吸引了很多中大型私募機構開始關注布局香港業(yè)務，并開始考慮申請資產管理牌照。

近期多家資產管理機構向我們咨詢香港資產管理牌照申請事宜，本文我們將詳細講解香港資產管理牌照的作用價值、申請條件、申請流程及一些經驗建議。

一、香港證券牌照類別

香港金融業(yè)目前實行的是混業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管模式，主要金融監(jiān)管機構包括證券及期貨事務監(jiān)察委員會 (證監(jiān)會)、香港金融管理局 (金管局)、保險業(yè)監(jiān)管局 (保監(jiān)局)，分別負責監(jiān)管證券期貨業(yè)、銀行業(yè)、保險業(yè)。
香港證券期貨業(yè)務目前主要有12個牌照，其中2個牌照在立法中。

(香港證券期貨業(yè)金融牌照類別)

其中比較常見的是1號牌證券交易、4號牌就證券提供意見、9號牌提供資產管理。隨著數字貨幣在國際的流行，香港現在也有數字貨幣交易所的業(yè)務，需要申請7號牌和1號牌。

在香港從事資產管理業(yè)務只需要申請9號牌照即可。

二、香港9號牌的作用

1. 擴充境外投資標的范圍

香港對于資產管理機構投資標的限制少，資產機構可以投資境外各類權益類資產及衍生品，也可以通過滬港通、深港通反向投資A股。

2. 為客戶提供多元選擇

香港面向全球資本市場，有更廣闊的的投資品種，可以為客戶設計更加多元的基金產品供不同類型客戶選擇。

3. 享受香港稅收優(yōu)惠

香港稅率相對內地低，且每年都會額外出臺稅收優(yōu)惠政策，香港企業(yè)均可享受該稅收優(yōu)惠。

4. 搭建國際化投資團隊，布局全球

香港證監(jiān)會持牌金融機構3200多家，持牌從業(yè)人員40000多人，有著豐富的金融高端人才儲備，可以快速搭建國際化投資團隊，并逐步布局全球資管業(yè)務。

三、申請香港9號牌的條件

申請香港9號牌必須滿足以下條件：

1. 申請人必須是在香港注冊成立的公司或在香港注冊處注冊的非香港公司。

2. 公司必須具有適當的業(yè)務架構、良好的內部控制體系及合格的人員團隊。

3. 公司必須*少有2名負責人員，其中至少1名負責人員必須為執(zhí)行董事。

4. 若不持有客戶資產，則無*低實繳資本的限制，*低速動資金為10萬港幣即可；若申請的是持有客戶資產的9號牌，*低實繳資金500萬港幣，速動資金不低于300萬港幣。一般情況，都是申請的不持有客戶資產的9號牌照，無*低實繳資本的限制。

5. 申請人必須滿足“適當人選”（Fit & Proper）要求，申請人的大股東、董事及**管理人員等必須滿足“適當人選”要求。

“適當人選”（Fit & Proper）資格要求：

1. 良好的財務狀況及償付能力，沒有面臨破產或未能償還經法院裁定的債務。

2. 具有合格的學歷或行業(yè)資格，如會計、經濟、金融、財務等相關專業(yè)的本科以上學歷，或特許財務分析師等相關專業(yè)資格。

3. 至少5年內沒有境內外監(jiān)管機構的處分記錄、犯罪記錄。

4. 有一定的行業(yè)相關經驗。

四、香港9號牌申請流程

香港9號牌照申請流程包括兩部分：

1. 前期準備工作

包括公司架構搭建及公司注冊、香港公司賬戶開立、辦公室租賃及團隊搭建、準備所有材料和申請表格，并向香港證監(jiān)會提交申請，整個過程預計需要2-3月，其中部分步驟可以并行推進。

2. 香港證監(jiān)會審批

包括證監(jiān)會提問、接受申請并收取費用、準備交易所參與者申請文件、協調參加證監(jiān)會會議、收到獲批初步通知并補充材料，到*后正式獲取牌照，整個過程預計4-6個月，部分步驟可能存在辦理多次可能，建議提前準備并預留充足時間。

(香港9號牌申請流程圖)

五、申請香港9號牌的經驗和建議

根據我們以往申請的經驗來看，其中有兩個建議需要提前提醒大家。

1. 搭建雙層公司架構

在搭建公司架構時，為避免申請牌照的香港公司其股東等重要實控人變更須向香港證監(jiān)會備案，建議申請牌照公司A上面搭建一層控股公司B，由控股公司B控股A，后續(xù)股東的進入退出只需在控股公司B層面做好處理即可，無需牌照公司A向香港證監(jiān)會備案，降低維護成本。

2. 做好資金準備工作

提前做好資金準備工作，香港證監(jiān)會在審批時需要申請人提供資金證明，因國家有外匯管控，大額資金出境需要提前做好規(guī)劃。

正常香港證監(jiān)會在審批資金證明時，第一是確保資金證明必須是可以隨取隨用，不能是內地資金（有外匯管制）；第二是資金量需確保公司在保持*低速凍資金同時能維持公司至少正常運營半年。按照我們的經驗并結合香港辦公地址租賃成本和人力成本的來看，建議至少準備200萬港幣的資金。