外匯管制下，海外資金如何合法合規(guī)轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)

目前世界上很多國(guó)家都有外匯管制政策和制度，中國(guó)也是外匯管制的國(guó)家之一，那么大家一直都說(shuō)的外匯管制是什么呢？外匯管制下，個(gè)人和企業(yè)的海外資金，如何合法合規(guī)轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)？

“外匯管制”一直是大家非常關(guān)心的一個(gè)版塊，因?yàn)楹Ｍ鈸Q匯雖然不會(huì)限制用途，但法律上依然對(duì)境外大額資金來(lái)源，有著較為嚴(yán)格的反洗錢制度管控。

可以理解成每一美元都要做到可說(shuō)明來(lái)源，“如何獲得的？”，“是打工收入還是股票收入？”這些問(wèn)題就是為了排除掉我們普通人參與非法洗錢的嫌疑。

境外大額資金進(jìn)入銀行后會(huì)被查核，只要錢是合法的收益，那么兌換就不成問(wèn)題不用擔(dān)心會(huì)被限制。

所以通俗來(lái)說(shuō)，外匯管制就是：國(guó)家對(duì)我們?cè)诤Ｍ饨?jīng)營(yíng)項(xiàng)目中，流入或流出的外匯資金進(jìn)行監(jiān)管控制，簡(jiǎn)稱“外匯管制”。

1. 促進(jìn)國(guó)際收支平衡或改善國(guó)際收支狀況

長(zhǎng)期的國(guó)際收支逆差會(huì)給一國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)顯著的消極影響，維持國(guó)際收支平衡是政府的基本目標(biāo)之一。政府可以用多種方法來(lái)調(diào)節(jié)國(guó)際收支，但是對(duì)于發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，其他調(diào)節(jié)措施可能意味著較大代價(jià)。例如，政府實(shí)行緊縮性財(cái)政政策或貨幣政策可能改善國(guó)際收支，但它會(huì)影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，并使失業(yè)狀況惡化。

2. 穩(wěn)定本幣匯率，減少涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的外匯風(fēng)險(xiǎn)

匯率的頻繁地大幅度波動(dòng)所造成的外匯風(fēng)險(xiǎn)會(huì)嚴(yán)重阻礙一國(guó)對(duì)外貿(mào)易和國(guó)際借貸活動(dòng)的進(jìn)行。

擁有大量外匯儲(chǔ)備的國(guó)家或有很強(qiáng)的借款能力的國(guó)家可以通過(guò)動(dòng)用或借入儲(chǔ)備來(lái)穩(wěn)定匯率。對(duì)于缺乏外匯儲(chǔ)備的發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，外匯管制是穩(wěn)定本幣對(duì)外幣的匯率的重要手段。

3．防止資本外逃或大規(guī)模的投機(jī)性資本流動(dòng)，維護(hù)該國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱的國(guó)家存在著非常多的可供投機(jī)資本利用的缺陷。例如，在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)商品價(jià)格、股票價(jià)格、房地產(chǎn)價(jià)格往往上升得高于其內(nèi)在價(jià)值。

在沒(méi)有外匯管制的情況下，這會(huì)吸引投機(jī)性資本流入，后者會(huì)顯著加劇價(jià)格信號(hào)的扭曲。一旦泡沫破滅，投機(jī)性資本外逃，又會(huì)引發(fā)一系列連鎖反應(yīng)，造成經(jīng)濟(jì)局勢(shì)迅速惡化。外匯管制是這些國(guó)家維護(hù)該國(guó)金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的有效手段。

4．增加該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備，任何國(guó)家都需要持有一定數(shù)量的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)

國(guó)際儲(chǔ)備不足的國(guó)家可以通過(guò)多種途徑來(lái)增加國(guó)際儲(chǔ)備，但是其中多數(shù)措施需要長(zhǎng)期施行才能取得明顯成效。外匯管制有助于政府實(shí)現(xiàn)增加國(guó)際儲(chǔ)備的目的。

5．有效利用外匯資金，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)先發(fā)展

外匯管制使政府擁有更大的對(duì)外匯運(yùn)用的支配權(quán)。政府可以利用它限制某些商品進(jìn)口，來(lái)保護(hù)該國(guó)的相應(yīng)幼稚產(chǎn)業(yè)；或者向某些產(chǎn)業(yè)提供外匯，以扶植重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)先發(fā)展。

6．增強(qiáng)該國(guó)產(chǎn)品國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力

在該國(guó)企業(yè)不足以保證產(chǎn)品的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力的條件下，政府可以借助于外匯管制為企業(yè)開(kāi)拓國(guó)外市場(chǎng)。例如，規(guī)定官方匯率是外匯管制的重要手段之一，當(dāng)政府直接調(diào)低本幣匯率時(shí)，或限制短期資本流入時(shí)，都有助于該國(guó)增加出口。

7．增強(qiáng)金融安全

金融安全指一國(guó)在金融國(guó)際化條件下具有抗拒內(nèi)外金融風(fēng)險(xiǎn)和外部沖擊的能力。開(kāi)放程度越高，一國(guó)維護(hù)金融安全的責(zé)任和壓力越大。

影響金融安全的因素包括國(guó)內(nèi)不良貸款、金融體制改革和監(jiān)管等內(nèi)部因素，也涉及外債規(guī)模和使用效益、國(guó)際游資沖擊等涉外因素。發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)有種種缺陷，特別需要把外匯管制作為增強(qiáng)該國(guó)金融安全的手段。

1. 對(duì)出口外匯收入的管制

在出口外匯管制中，最嚴(yán)格的規(guī)定是出口商必須把全部外匯收按官方匯率結(jié)售給指定銀行。出口商在申請(qǐng)出口許可證時(shí)，要填明出口商品的價(jià)格、數(shù)量、結(jié)算貨幣、支付方式和支付期限，并交驗(yàn)信用證。

2. 對(duì)進(jìn)口外匯的管制

對(duì)進(jìn)口外匯的管制通常表現(xiàn)為進(jìn)口商只有得到管匯當(dāng)局的批準(zhǔn)，才能在指定銀行購(gòu)買一定數(shù)量的外匯。管匯當(dāng)局根據(jù)進(jìn)口許可證決定是否批準(zhǔn)進(jìn)口商的買匯申請(qǐng)。有些國(guó)家將進(jìn)口批匯手續(xù)與進(jìn)口許可證的頒發(fā)同時(shí)辦理。

3. 對(duì)非貿(mào)易外匯的管制

非貿(mào)易外匯涉及除貿(mào)易收支與資本輸出入以外的各種外匯收支。對(duì)非貿(mào)易外匯收入的管制類似于對(duì)出口外匯收入的管制，即規(guī)定有關(guān)單位或個(gè)人必須把全部或部分外匯收支按官方匯率結(jié)售給指定銀行。

為了鼓勵(lì)人們獲取非貿(mào)易外匯收入，各國(guó)政府可能實(shí)行一些其他措施，如實(shí)行外匯留成制度，允許居民將個(gè)人勞務(wù)收入和攜入款項(xiàng)在外匯指定銀行開(kāi)設(shè)外匯賬戶，并免征利息所得稅。

4. 對(duì)資本輸入的外匯管制

發(fā)達(dá)國(guó)家采取限制資本輸入的措施通常是為了穩(wěn)定金融市場(chǎng)和穩(wěn)定匯率，避免資本流入造成國(guó)際儲(chǔ)備過(guò)多和通貨膨脹。

它們所采取的措施包括：對(duì)銀行吸收非居民存款規(guī)定較高的存款準(zhǔn)備金；對(duì)非居民存款不付利息或倒數(shù)利息；限制非居民購(gòu)買該國(guó)有價(jià)證券等。

5. 對(duì)資本輸出的外匯管制

發(fā)達(dá)國(guó)家一般采取鼓勵(lì)資本輸出的政策，但是它們?cè)谔囟〞r(shí)期，如面臨國(guó)際收支嚴(yán)重逆差之時(shí)，也采取一些限制資本輸出的政策，其中主要措施包括：規(guī)定銀行對(duì)外貸款的最高額度；限制企業(yè)對(duì)外投資的國(guó)別和部門；對(duì)居民境外投資征收利息平衡稅等。

6. 對(duì)黃金、現(xiàn)鈔輸出入的管制 

實(shí)行外匯管制的國(guó)家一般禁止個(gè)人和企業(yè)攜帶、托帶或郵寄黃金、白金或白銀出境，或限制其出境的數(shù)量。對(duì)于該國(guó)現(xiàn)鈔的輸入，實(shí)行外匯管制的國(guó)家往往實(shí)行登記制度，規(guī)定輸入的限額并要求用于指定用途。對(duì)于該國(guó)現(xiàn)鈔的輸出則由外匯管制機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批，規(guī)定相應(yīng)的限額。不允許貨幣自由兌換的國(guó)家禁止該國(guó)現(xiàn)鈔輸出。

7. 復(fù)匯率制 

對(duì)外匯進(jìn)行價(jià)格管制必然形成事實(shí)上的各種各樣的復(fù)匯率制。復(fù)匯率制指一國(guó)規(guī)章制度和政府行為導(dǎo)致該國(guó)貨幣與其他國(guó)家的貨幣存在兩種或兩種以上的匯率。 

根據(jù)國(guó)務(wù)院在2014年1月1日施行的《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》決定中的第十三條“擁有對(duì)外金融資產(chǎn)、負(fù)債的中國(guó)居民個(gè)人，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理局的規(guī)定申報(bào)其對(duì)外金融資產(chǎn)、負(fù)債的有關(guān)情況?！?nbsp;

由于目前人民幣還不能自由兌換，中國(guó)每年只有5萬(wàn)美金的額度。那么如果是一大筆境外資金需要轉(zhuǎn)入中國(guó)境內(nèi)要怎么辦，具體如下： 

1. 不高于5萬(wàn)美金的正常資金，可以直接使用電匯匯入國(guó)內(nèi)銀行； 超出5萬(wàn)美金可以找直系親屬幫忙，將大數(shù)額的資金分散成多個(gè)五萬(wàn)美金，按照正常流程匯入國(guó)內(nèi)。 

2. 開(kāi)設(shè)一個(gè)香港銀行賬戶接收境外賬戶的轉(zhuǎn)賬。 

3. 通過(guò)依托貨代公司或者進(jìn)出口的公司進(jìn)行結(jié)匯。這個(gè)方法比較簡(jiǎn)單但需要花費(fèi)較高的費(fèi)用，而且兌換資金也不能過(guò)大。 

4. 注冊(cè)離岸公司，隨后注冊(cè)相應(yīng)的離岸賬戶，用賬戶大批量接收大額美金，然后分開(kāi)結(jié)匯。優(yōu)點(diǎn)就是離岸公司大多不需要注冊(cè)人在本地，而且一切離岸注冊(cè)地政府不收稅，且沒(méi)有外匯管制。 

這幾個(gè)方法里，比較推薦第一個(gè)、第二個(gè)和第四個(gè)方法，因?yàn)槿绻愕耐鈪R金額在五萬(wàn)美金以下的話，大家完全可以通過(guò)電匯的方式匯入，但前提是資金務(wù)必要來(lái)源正常，不能是非法收入。 

如果外匯金額在五萬(wàn)美金以上的話，那就**開(kāi)一個(gè)香港的銀行賬戶或者注冊(cè)一個(gè)離岸公司，受到監(jiān)管限制的風(fēng)險(xiǎn)性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)的低于其他方法。