私募基金產品備案及新備案要求

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【新聞快訊：2023年已更新  基金從業資格證考試報名時間來啦！時間定于2023年2月25-26日在45個城市面向行業機構從業人員舉辦基金從業資格專場考試。報考對象：本次考試機構從業人員報名。】

2022年12月30日，中基協發布通知，就《私募投資基金登記備案辦法（征求意見稿）》及配套指引公開征求意見。

按照征求稿基金備案要求如下：

私募基金的名稱要求主要依據中基協發布的《私募投資基金命名指引》，該指引自2019年1月1日起實施，此次備案關注要點中關于基金名稱的要求也與名稱指引具有相同的要求。

一、基金名稱

私募證券投資基金

證券基金命名之5個不得

1、不得含有“安全”、“保險”、“避險”、“保本”、“穩贏”等可能誤導或者混淆投資者判斷的字樣；

2、不得含有“高收益”、“無風險”等與基金風險收益特征不匹配的表述；

3、不得含有“佳業績”、“大規模”、“”、“強”、“500 倍”等夸大或誤導基金業績的字樣；

4、不得含有“資管計劃”、“信托計劃”、“專戶”、“理財產品”等容易與金融機構發行的資產管理產品混淆的相同或相似字樣（不含顧問管理型產品）；

5、不得含有人士姓名、機構的名稱或者商號（經合法授權除外）。

私募股權/創投基金

1、合伙型或公司型基金名稱需要包含“基金”、“投資”、“資產管理”、“資本管理”等字樣中的一項或多項。

2、之前曾經在基金名稱中出現過的“人力資源”、“企業服務”、“商務管理”、“企業管理”等字樣已不能使用。

二、基金存續期限

關于基金的存續期限，《私募投資基金備案須知》中有一些規定，結合日常實操，我們以下要點：

1、基金合同、合伙協議、公司章程中應當明確約定存續期。

2、私募證券基金不能無固定存續期，必須有明確的存續期。

3、股權/創投基金、資產配置基金約定的存續期不得少于5年，鼓勵管理人設立存續期在7年及以上的基金。

4、基金合同中約定存續期不得少于5年，并不意味著基金產品必須要實實在在地存續并運作5年。基金產品可以提前清算，也就是說實際運作期限可以不到5年，但基金合同中必須具有存續期不得少于5年的約定。

5、存續期為投資期+退出期，不包括延長期。

三、投資范圍

1、創投基金不能直接或間接投資于房地產、上市公司定增、基礎設施、企業股票、上市公司可轉債、上市公司可交債、上市公司股票（所投資的企業上市后參股企業所持股份的未轉讓部分及其配售部分除外）等。

2、所有私募基金不得從事證監會《關于加強私募投資基金監管的若干規定》禁止的投資活動，包括以下幾點：

借（存）貸、擔保、明股實債等非私募基金投資活動，私募基金以股權投資為目的，按照合同約定為被投企業提供1年期限以內借款、擔保除外；保理資產、融資租賃資產、典當資產等類信貸資產、股權或其收（受）益權；從事承擔無限責任的投資；法律、行政法規和中國證監會禁止的其他投資活動。