私募基金產(chǎn)品備案及新備案要求

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【新聞快訊：2023年已更新  基金從業(yè)資格證考試報(bào)名時(shí)間來(lái)啦！時(shí)間定于2023年2月25-26日在45個(gè)城市面向行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員舉辦基金從業(yè)資格專場(chǎng)考試。報(bào)考對(duì)象：本次考試機(jī)構(gòu)從業(yè)人員報(bào)名。】

2022年12月30日，中基協(xié)發(fā)布通知，就《私募投資基金登記備案辦法（征求意見(jiàn)稿）》及配套指引公開(kāi)征求意見(jiàn)。

按照征求稿基金備案要求如下：

私募基金的名稱要求主要依據(jù)中基協(xié)發(fā)布的《私募投資基金命名指引》，該指引自2019年1月1日起實(shí)施，此次備案關(guān)注要點(diǎn)中關(guān)于基金名稱的要求也與名稱指引具有相同的要求。

一、基金名稱

私募證券投資基金

證券基金命名之5個(gè)不得

1、不得含有“安全”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“保本”、“穩(wěn)贏”等可能誤導(dǎo)或者混淆投資者判斷的字樣；

2、不得含有“高收益”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等與基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不匹配的表述；

3、不得含有“佳業(yè)績(jī)”、“大規(guī)?！?、“”、“強(qiáng)”、“500 倍”等夸大或誤導(dǎo)基金業(yè)績(jī)的字樣；

4、不得含有“資管計(jì)劃”、“信托計(jì)劃”、“專戶”、“理財(cái)產(chǎn)品”等容易與金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品混淆的相同或相似字樣（不含顧問(wèn)管理型產(chǎn)品）；

5、不得含有人士姓名、機(jī)構(gòu)的名稱或者商號(hào)（經(jīng)合法授權(quán)除外）。

私募股權(quán)/創(chuàng)投基金

1、合伙型或公司型基金名稱需要包含“基金”、“投資”、“資產(chǎn)管理”、“資本管理”等字樣中的一項(xiàng)或多項(xiàng)。

2、之前曾經(jīng)在基金名稱中出現(xiàn)過(guò)的“人力資源”、“企業(yè)服務(wù)”、“商務(wù)管理”、“企業(yè)管理”等字樣已不能使用。

二、基金存續(xù)期限

關(guān)于基金的存續(xù)期限，《私募投資基金備案須知》中有一些規(guī)定，結(jié)合日常實(shí)操，我們總結(jié)以下要點(diǎn)：

1、基金合同、合伙協(xié)議、公司章程中應(yīng)當(dāng)明確約定存續(xù)期。

2、私募證券基金不能無(wú)固定存續(xù)期，必須有明確的存續(xù)期。

3、股權(quán)/創(chuàng)投基金、資產(chǎn)配置基金約定的存續(xù)期不得少于5年，鼓勵(lì)管理人設(shè)立存續(xù)期在7年及以上的基金。

4、基金合同中約定存續(xù)期不得少于5年，并不意味著基金產(chǎn)品必須要實(shí)實(shí)在在地存續(xù)并運(yùn)作5年?；甬a(chǎn)品可以提前清算，也就是說(shuō)實(shí)際運(yùn)作期限可以不到5年，但基金合同中必須具有存續(xù)期不得少于5年的約定。

5、存續(xù)期為投資期+退出期，不包括延長(zhǎng)期。

三、投資范圍

1、創(chuàng)投基金不能直接或間接投資于房地產(chǎn)、上市公司定增、基礎(chǔ)設(shè)施、企業(yè)股票、上市公司可轉(zhuǎn)債、上市公司可交債、上市公司股票（所投資的企業(yè)上市后參股企業(yè)所持股份的未轉(zhuǎn)讓部分及其配售部分除外）等。

2、所有私募基金不得從事證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》禁止的投資活動(dòng)，包括以下幾點(diǎn)：

借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)，但是私募基金以股權(quán)投資為目的，按照合同約定為被投企業(yè)提供1年期限以內(nèi)借款、擔(dān)保除外；保理資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)、典當(dāng)資產(chǎn)等類信貸資產(chǎn)、股權(quán)或其收（受）益權(quán)；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他投資活動(dòng)。