注意！外貿(mào)中代收代付和賣(mài)家私賬來(lái)款的風(fēng)險(xiǎn)

在解答客戶外貿(mào)離岸賬戶日常使用咨詢(xún)時(shí)，發(fā)現(xiàn)很多客戶會(huì)遇到以下兩個(gè)棘手的情況：

一、買(mǎi)家所在的國(guó)家缺少美金，所以要找代付機(jī)構(gòu)進(jìn)行付款。

二、買(mǎi)家沒(méi)有美金公賬，只能用私賬來(lái)匯款?；诩庇谑諉蔚男那榇饝?yīng)了買(mǎi)家的匯款，但是當(dāng)款項(xiàng)到賬時(shí)卻收到銀行問(wèn)詢(xún)。。。

以下我們說(shuō)一說(shuō)代收代付和買(mǎi)家私賬來(lái)款的風(fēng)險(xiǎn)。

代收代付

買(mǎi)家找代付機(jī)構(gòu)匯款給自己賬戶帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：

1.銀行賬戶在收款時(shí)，如果銀行查到款項(xiàng)來(lái)歷不明，會(huì)要求提供相應(yīng)的單據(jù)證明，如果提供不出來(lái)，輕則款項(xiàng)原路退回，重則面臨賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

比如：認(rèn)識(shí)的買(mǎi)家是A，A來(lái)自A國(guó)，款項(xiàng)從B國(guó)匯過(guò)來(lái)，A要求發(fā)貨到C國(guó)，這種情況出現(xiàn)紛爭(zhēng)就無(wú)法解析清楚。

2. 有銀行賬戶會(huì)涉及到記賬報(bào)稅，如果月結(jié)單上對(duì)應(yīng)的進(jìn)出賬單據(jù)無(wú)法提供，導(dǎo)致不及時(shí)提供審計(jì)報(bào)告給銀行，會(huì)面臨賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

幫“朋友”收款給自己賬戶帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：

1.自己的海外銀行賬戶，或者朋友的美金賬戶，有生意往來(lái)，也行個(gè)方便幫別人收一兩筆款，正正因?yàn)椴蝗绦木芙^，嚴(yán)重威脅著賬戶的安全！

記得有個(gè)客戶跟我們分享過(guò)他的經(jīng)歷，之前因?yàn)榕笥颜宜樟艘还P款，結(jié)果導(dǎo)致匯豐賬戶被凍結(jié)，雙方鬧上法庭，對(duì)方要求賠償所有的損失，朋友再見(jiàn)亦不再是朋友。但凡涉及錢(qián)銀問(wèn)題，向來(lái)主張一清二楚，數(shù)目分明，朋友幫收款，又或者自己幫別人收款，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，即面臨凍結(jié)，甚至關(guān)戶。香港海外銀行開(kāi)戶不易，且用且珍惜哦！

2.涉及到洗黑錢(qián)被查，香港公司的董事股東是會(huì)受到影響的。

不幫助不認(rèn)識(shí)的人士及朋友的公司進(jìn)行代收代付，尤其是在不清楚對(duì)方資金來(lái)源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。嚴(yán)重者會(huì)面臨政府的調(diào)查或者是拘留查問(wèn)。

任何香港公司不得代人收付款，只有取得相應(yīng)業(yè)務(wù)牌照的公司才有資格代收代付國(guó)際貨款，否則極可能被認(rèn)為是涉及洗錢(qián)等不法操作而被關(guān)停賬戶。香港離岸美金賬號(hào)幫別人代收貨款有很高的風(fēng)險(xiǎn)，因此一定要避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)。

買(mǎi)家私賬來(lái)款

個(gè)人交易（來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查。個(gè)人買(mǎi)家同名同姓太多，“小強(qiáng)”太多，銀行排查黑名單難度大，款項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)高。避免或不與個(gè)人發(fā)生交易，盡量公對(duì)公。

基于這些情況，小編建議您：公賬資金的往來(lái)都要基于真實(shí)的貿(mào)易背景，不代收代付，不頻繁私對(duì)公匯款。