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為什么不繼續呆在家居行業，而選擇轉型到理財規劃師行業呢？一則是因為看好理財行業的發展前景，在經濟不斷發展的中國，不少國人的理財觀念還沒完全普及，但隨著人們手中錢越來越多，理財的需求必定會更大。理財規劃師需求也會不斷上升。二則是因為我同學就是一名理財規劃師，每天看她的朋友圈，讓我十分向往她的生活狀態。相對自由，世界各地跑，接觸中高凈值人士，成長非常快速。三則是因為覺得理財規劃師很有意義，也被稱為家庭財務醫生，可見其重要程度。

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

在理財規劃師實際工作中，客戶的財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、shuishouchouhua、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，需要的理財規劃師量身定做的服務：1、保證必要的資產流動性個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種投資工具來滿足。

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合理的消費支出個人理財目標的首要目的并非個人價值大化，而是使個人財務狀況穩健合理。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。3、實現教育期望教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度的要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人及家庭的教育期望。

4、完備的風險保障在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。5、合理的納稅安排納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或推遲稅負支出。

6、積累財富個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的增加終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，終達到財務自由的層次。7、安享晚年人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。