國內(nèi)企業(yè)在國外借用資金---什么流程-----金九王經(jīng)理為您講解

外債登記 第六條 外債登記是指債務(wù)人按規(guī)定借用外債后，應(yīng)按照規(guī) 定方式向所在地外匯局登記或報送外債的簽約、提款、償還和結(jié) 售匯等信息。根據(jù)債務(wù)人類型實行不同的外債登記方式。 外債借款合同發(fā)生變更時，債務(wù)人應(yīng)按照規(guī)定到外匯局辦理 外債簽約變更登記。 外債未償余額為零且債務(wù)人不再發(fā)生提款時，債務(wù)人應(yīng)按照 規(guī)定到外匯局辦理外債注銷登記手續(xù)。 第七條 債務(wù)人為財政部門，應(yīng)在每月初 10 個工作日內(nèi)逐 筆向所在地外匯局報送外債的簽約、提款、結(jié)匯、購匯、償還和 賬戶變動等信息。 第八條 債務(wù)人為境內(nèi)銀行，應(yīng)通過外匯局相關(guān)系統(tǒng)逐筆報 送其借用外債信息。 第九條 債務(wù)人為財政部門、銀行以外的其他境內(nèi)債務(wù)人 （以下簡稱非銀行債務(wù)人），應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)到所在地外匯局辦理 外債簽約逐筆登記或備案手續(xù)。 第十條 對于不通過境內(nèi)銀行辦理資金收付的，非銀行債務(wù) 人在發(fā)生外債提款額、還本付息額和未償余額變動后，持相關(guān)證 明材料到所在地外匯局辦理備案手續(xù)。 － 3 － 第三章 外債賬戶、資金使用和結(jié)售匯管理 第十一條 境內(nèi)銀行借用外債，可直接在境內(nèi)、外銀行開立 相關(guān)賬戶，直接辦理與其外債相關(guān)的提款和償還等手續(xù)。 第十二條 非銀行債務(wù)人在辦理外債簽約登記后，可直接向 境內(nèi)銀行申請開立外債賬戶。 非銀行債務(wù)人可開立用于辦理提款和還款的外債專用賬戶， 也可根據(jù)實際需要開立專門用于外債還款的還本付息專用賬戶。 第十三條 根據(jù)非銀行債務(wù)人申請，銀行在履行必要的審核 程序后，可直接為其開立、關(guān)閉外債賬戶以及辦理外債提款、結(jié) 售匯和償還等手續(xù)。 第十四條 外商投資企業(yè)借用的外債資金可以結(jié)匯使用。 除另有規(guī)定外，境內(nèi)金融機構(gòu)和中資企業(yè)借用的外債資金不 得結(jié)匯使用。 第十五條 債務(wù)人在辦理外債資金結(jié)匯時，應(yīng)遵循實需原 則，持規(guī)定的證明文件直接到銀行辦理。 銀行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定審核證明文件后，為債務(wù)人辦理結(jié)匯手續(xù)。 第十六條 債務(wù)人借款合同中約定的外債資金用途應(yīng)當(dāng)符 合外匯管理規(guī)定。 短期外債原則上只能用于流動資金，不得用于固定資產(chǎn)投資 等中長期用途。 第十七條 債務(wù)人購匯償還外債，應(yīng)遵循實需原則。 － 4 － 銀行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定審核證明文件后，為債務(wù)人辦理購付匯 手續(xù)。